Que tengamos un documento de discusión interno sobre los off shore, no tenemos; pero lo que sí creo que le podríamos facilitar es un documento que ha sido preparado por Basilea sobre este tema de los off shore y un documento, no sé si esto está público ya, pero si está público, el Fondo Monetario también ha hecho un documento sobre las operaciones off shore. Porque, como le manifiesto, es un tema de preocupación. Ahora, los off shore nacen también para eludir aspectos tributarios. Yo no creo que sea un tema importante, por lo menos de lo que nosotros conocemos en nuestro país, de lavado de dinero, sino esto es más para elusión tributaria. Por ejemplo, el caso de Argentina, que lo conozco más o menos, en Uruguay el off shore que le maneja Argentina es principalmente por razones tributarias. Y tienen problemas también algunos casos, como en el de Colombia, que tienen operaciones off shore en varios países; la razón que me manifestaban en su momento los supervisores colombianos son razones de seguridad, porque la sofisticación que tienen ya los terroristas colombianos es de tal magnitud que simplemente para graficarle —esto me lo han contado— que detienen a una persona, le piden su documento, lo que viene a ser su DNI, ellos tienen una computadora, y se conectan vía satélite a una base de datos y saben perfectamente qué propiedades y qué fondos tienen las personas. Entonces, el agente trata de mantener dinero off shore para que esto, obviamente, no quede registrado O sea, los off shore tienen distintas razones; obviamente, el lavado de dinero también es una de ellas. Eso no lo voy a negar. Ahora, la información sobre los off shore, de que están relacionados con bancos peruanos, eso nosotros tenemos información. Ahora nosotros estamos haciendo una supervisión consolidada, por ejemplo, en el Banco de Crédito, que tiene operaciones off shore, que la hemos hecho en coordinación con los supervisores del país que es anfitrión del banco off shore. Hay legislación en estos países que también restringe hasta dónde la Superintendencia peruana puede revisar, porque es importante de que los banqueros locales, hasta donde yo he visto, hay disposición para que se vea la información; pero hay limitaciones legales de cada país. Por ejemplo, para que nosotros en esta supervisión consolidada que se ha hecho pudiéramos hacer, revisar las operaciones pasivas, es decir los depósitos. Esto tenía que haber sido hecho y tuvo que ser hecho con la mediación de un auditor externo designado por la Superintendencia de Caimán. Entonces, hay una serie de legislaciones las cuales entran en conflicto con las locales, y simplemente esto es para decirle que hay información que la confidencialidad incluso le llega al supervisor peruano. El señor PRESIDENTE.— Tiene la palabra el señor Valdivia. El señor VALDIVIA ROMERO (PAP).— Un poco situándonos del 90 a antes del 98. Yo quisiera aprovechar para que usted nos dé una explicación o relación a CLAE. Ésta fue una institución, como todos sabemos, que no era una financiera, o sea no había ahorristas, había gente que le prestaba dinero a CLAE y supuestamente gozaba de buena salud; porque la intervención fue hecha, tengo entendido, sin una fiscalización previa, puesto que la Superintendencia no entraba a fiscalizar porque no era una institución financiera. Pero sí tuvo una intervención de esta institución en la madrugada, sin haber publicado, inclusive, la resolución que establecía esta intervención; y fue intervenida, creo yo, por orden del Ministro de Economía y Finanzas, por cuanto ya el dueño de CLAE había comprado el Banco de Comercio y había anunciado que estaba solicitando autorización para una AFP. Como los negocios del señor Boloña estaban muy interesados en la AFP, se dice que se intervino -23-