menos, porque el Banco Latino es sometido al régimen de vigilancia en diciembre del 98; en enero del 99 nos alcanzan el informe legal. Ese informe legal es evaluado por el departamento. Perdón, digo mal. Ese informe de banca, de visita, es evaluado por el departamento legal, y se ve que en ese informe de visita habían hechos sancionables administrativamente y habían indicios de hechos delictivos. Se hace una visita especial fundamentalmente para revisar unos préstamos otorgados a un grupo de personas que aparentemente estaban vinculados a una empresa del grupo Picasso, independiente del informe de visita que había dado como resultado la reducción del capital del Banco Latino. Se hace ese informe legal, que lo hace un miembro del departamento legal, un miembro de la Procuraduría y que concluye que habían hechos que constituían ilícitos penales. Entonces, con el informe de la visita, con este informe legal se envía a la Procuraduría para que la Procuraduría ya califique las acciones, tipifique los delitos. Creo que es importante mencionar, señor Presidente, cuando se concluye con la visita del Banco Latino se evalúa desde el punto de vista legal y hay sanciones administrativas. Se sancionan aproximadamente a 17 funcionarios del Banco Latino, desde el señor Jorge Picasso hasta el contador; son sancionados los directores, son destituidos el gerente general y el gerente general adjunto, el auditor, al señor Picasso se le pone una multa de 25 UIT porque hay hechos que son sancionables administrativamente. ¿Cuáles son las más flagrantes? Hubo una omisión total, absolutamente total —hasta donde yo recuerdo, de los informes que nos dieron a nosotros— del cumplimiento de las normas más elementales de la banca. ¿A qué me refiero con eso? En el caso que es materia del informe legal que ustedes tienen a la vista, se dieron préstamos a un grupo, creo, de 25 ó 22 ó 23 personas naturales sin ningún tipo de evaluación de su capacidad de pago; y de esas 25, 23 personas, creo que 11 eran empleados de Argos, y Argos era una empresa vinculada al grupo Latino. Y si también mi memoria no me falla, estos préstamos por ley están obligados a decir cuál es el destino de un crédito. Uno no puede ir a un banco y decir, deme un préstamo. ¿Para qué? Porque me da la gana. Uno tiene que decir cuál es su destino y el banco está en la obligación de documentar el destino del crédito y documentar al cliente para evaluar su capacidad de pago. Nada de esto había. Se dice que es para capital de trabajo, y se utiliza para la compra de acciones de Volcan. ¿Por qué razones? No lo sé, pero se dice. ¿Qué pasa? Estos señores no pagaron sus préstamos, fueron registrados indebidamente como préstamos vigentes cuando eran préstamos vencidos y nunca se reportaron como vencidos; se hace esa visita. El monto sí no recuerdo, era un monto fuerte, pero no era un monto, creo que no llegaban ni a 20 millones de soles o veintitantos millones de soles, y como esos, habían algunos manejos inadecuados, por no decir malos manejos en el Banco Latino. Eso es lo que amerita que se haga una denuncia penal por un conjunto de delitos. La denuncia penal... -93-