Comisión Investigadora de Delitos Económicos y Financieros 1990 – 2001 Área de Salvataje Bancario 13-jun-02 14. Acogiéndose al Decreto de Urgencia N° 041-99, el Banco Latino vendió al MEF a valor nominal más intereses en suspenso (sin provisiones) los peores créditos de su cartera, clasificados como pérdida, dudoso y deficiente por un monto de US$ 148’859,964.48 y por S/. 86’773,613.81, equivalentes a un total de US$ 174’840,088; cartera que difícilmente puede generar los flujos de dinero que permita al MEF recuperar su inversión. La Comisión Administradora de Carteras – CAC, según lo informado a esta Comisión, estima que de la cartera comprada por el MEF puede recuperarse como máximo unos US$ 35’000,000. 15. En la concepción del DU 041-99 que sólo podía ser aplicado al Banco Latino, habrían participado diferentes funcionarios de entidades del Estado, siendo los principales: Víctor Joy Way Rojas – ex Ministro de Economía y Finanzas Martín Naranjo Landerer – ex Superintendente de Banca y Seguros Richard Webb Duarte – ex Presidente del Directorio del Banco Latino. 16. Los funcionarios del Banco de la Nación, que recibieron el encargo del MEF de adquirir la peor cartera de créditos al Banco Latino, no efectuaron un proceso de revisión exhaustiva de toda la documentación que sustentaban los créditos, antes de proceder a cerrar la operación. Tal situación ha causado un perjuicio al Estado Peruano por las desfavorables condiciones contractuales para el traspaso de dicha cartera. Es importante señalar que una de las condiciones más desfavorables para el Estado Peruano, fue el plazo para que el Banco Latino entregara la documentación relacionada a la existencia y garantía de los créditos; ya que inicialmente fue de 90 días. Posteriormente, mediante una addenda al contrato, se amplió a 180 días útiles. Este último plazo fue ampliado23 hasta el 28 de febrero del 2002; afectando negativamente la posibilidad de recuperación que presentaban dichos créditos, en perjuicio del Estado y en beneficio de los deudores originales (entre los que se encontraban empresas de ccionistas del banco como Inversiones Latinas). Como consecuencia de la situación antes descrita, el Estado sólo ha recuperado aproximadamente US$ 13.85 millones sobre una cartera de créditos que adquirió a valor nominal y sin provisiones por un monto de US$ 174’840,088. El hecho de no traspasar la documentación relativa a la existencia de los créditos y la relacionada a las garantías, contra la firma del contrato, permitió que muchos prestatarios se vieran favorecidos ante la imposibilidad del Estado de ejecutar los créditos por deficiencias en la formalización de garantías o incluso, por no tener la documentación que acredite la existencia de los créditos. RECOMENDACIONES 17. Profundizar las investigaciones a efecto de determinar sí la suscripción del contrato de Venta de Cartera suscrito entre el Banco de la Nación por encargo del MEF y el Banco Latino, en los términos suscritos y a las sucesivas prórrogas en la entrega de garantías, se hicieron para favorecer a los prestatarios. 18. Con respecto a lo declarado por el ex Gerente y ex Presidente del Banco Latino, de que no informaron formalmente de la situación real de insolvencia del banco, con el 23 mediante las Resoluciones Ministeriales N°s 217-99/EF, 118-200-EF/10 y 250-2001-EF/10 75