Presidencia de un grupo bancario tan importante como otro haya terminado ejerciendo la asesoría del señor Montesinos como lo hemos observado en temas constitucionales, financieros, políticos en el país. Si esto fortalece el sistema bancario, no es un tema, pero me preocupa si la Superintendencia tiene atribuciones para intervenir respecto a las funciones que desempeñan determinados representantes de los grupos financieros al interior de estos mismos si es que consideran que hay elementos de irregularidades del tipo que sea, al margen del procedimiento judicial, entiendo que es una decisión que adopta el juez. EL SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS.— Señor Presidente, frente a su pregunta, mi primera reacción es que nosotros trabajamos para evaluar el adecuado manejo de las instituciones financieras desde el punto de vista del manejo de los recursos, entonces en los casos a los cuales usted ha hecho mención, yo pienso que esos casos estaría fuera del campo de acción de la Superintendencia. (4) Ahora, la Superintendencia sí tiene facultades para suspender, tiene facultades para pedir remoción de directivos si es necesario, pero en los casos que usted hace mención no sé, no encuentro una relación con el trabajo que realiza la Superintendencia desde el punto de vista del manejo de los recursos de las instituciones. El señor PRESIDENTE.— Muchas gracias, si pudiera continuar, por favor. EL SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS.— Bueno, como bien indicaba la doctora Heysen, estos 10 mil dólares, señor Presidente, —perdón— estándares internacionales. Si nosotros pudiéramos pasar a la transparencia 5, queríamos enfatizar que los organismos supervisores de la mayoría de los países de la región tienen facultades y responsabilidades similares en materia de prevención del lavado de dinero. En conclusión, la labor del organismo supervisor del sistema financiero tanto del Perú como de la legislación comparada, no comprende la investigación y seguimiento de transacciones sospechosas, sino la regulación de mecanismos destinados a prevenir el lavado de dinero en el sistema financiero. Estamos adjuntando la legislación comparada de Colombia, Chile y Argentina que más o menos define las funciones en esos objetivos. Para responder la pregunta 1, 2. El señor PRESIDENTE.— Una pregunta, señor superintendente. Por ejemplo, en el caso de las garantías de determinado tipo de préstamos, ¿la Superintendencia tiene alguna función para evaluar o es una función exclusivamente interna del banco? EL SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS.— No, la Superintendencia dentro de su visita de inspección revisa las garantías como parte de la evaluación de créditos. El señor PRESIDENTE.— ¿Y usted puede explicarme por qué revisa las garantías y no revisa los movimientos irregulares de 10 mil dólares para arriba? EL SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS.— Las razones por las cuales la Superintendencia revisa las garantías, es cuando está evaluando los créditos. Los créditos son activos de riesgo de las instituciones financieras que la evaluación de riesgo de los activos están muy conectadas con una de las funciones principales de Superintendencia que es evaluar la -11-