parte del pasivo. Esto es algo que no se revisa con la frecuencia o por lo menos no se revisaba en ese momento con esa frecuencia. En este momento sí se revisa la concentración, del lado del pasivo también. El señor PRESIDENTE.— La Superintendencia hace una supervisión el año 99 sobre el banco, ¿cuáles son sus conclusiones y recomendaciones? Le pregunto porque no está en el resumen, entonces me sorprende que una supervisión, hasta donde estoy informado que se produjo el año 99, no aparezca referida en el resumen siendo que sería un elemento de juicio a tener en cuenta para ver si ahí se detectaron problemas o no se detectaron problemas. Si no está a la mano quizás se puede enviar posteriormente, lo dejamos ahí planteado porque de ahí nos interesaba ver ¿qué déficit de provisiones se calculó en esa visita?, ¿cuál era la participación de los accionistas y directores del banco en esa cartera de créditos?, ¿cómo estaba el tema de los límites legales en fin; se supone que esa visita debería haber permitido dejar eso claro. EL SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS, señor Luis Cortavarría Checkley.— Dándole la seguridad, señor Presidente que es una omisión absolutamente involuntaria de ese pedazo de información, pero le vamos a hacer llegar mañana mismo el resultado de la visita. El señor PRESIDENTE.— Gracias, puede continuar. EL SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS, señor Luis Cortavarría Checkley.— Ahora, en el año 2000 es que se hace una visita de inspección, señor Presidente, en la cual se determina un déficit de provisiones de 20 millones de dólares, ¿qué pasa? Con estos 20 millones de dólares el banco todavía no estaba en régimen de ser puesto en intervención. Esto se comunica a la administración en el mes de octubre de este déficit y la administración, señor Presidente, nos comunicó que tenía la intención de comprar otro banco. Nosotros nos negamos a que esto ocurriese dada la condición del banco que ya estaba mostrando déficit de provisiones y más bien se le requirió un aumento de capital y para poder evaluar la posibilidad de que se fusionara con otro banco, se le requirió un aumento de capital de ese orden de los 20 millones de dólares. Posteriormente de la intervención, señor Presidente, hemos podido determinar que como el Banco Nuevo Mundo manejaba una operación Nuevo Mundo Holding, recibió una ayuda de 15 millones de dólares de Nuevo Mundo Holding que si en el momento cuando se hizo la visita se hubiera podido conocer esta situación, se hubiera podido conocer esta situación, hubiera puesto al banco en una situación ya de intervención porque las pérdidas eran del orden de los 50% del patrimonio. Estas pérdidas fueron ocultadas a través de estas operaciones en el Nuevo Mundo Holding. El señor PRESIDENTE.— ¿Por qué dice que fueron captados de forma ilegal esos 15,7 millones de dólares? EL SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS, señor Luis Cortavarría Checkley.— La verdad que la captación ilegal es mayor que estos, son 50 millones de dólares. El tema aquí, señor Presidente, es que de los 50 millones que captaron, 15 millones fueron destinados a limpiar problemas del banco y que fueron ocultados en una operación en otra empresa denominada Nuevo Mundo Holding, situación que ha sido determinada posteriormente. ¿Por qué ilegal? Porque Nuevo Mundo Holding no es un banco, Nuevo Mundo Holding es una empresa controladora de acciones y que estaba basada en Panamá, entonces esta empresa Nuevo Mundo Holding emitía unos pagarés que funcionarios del banco se les recomendaban a clientes para que pudiera tener sus depósitos fuera del país, pero no era una institución financiera, era una -65-