Hay recomendaciones de carácter internacional que provienen de distintos instituciones, como el grupo de Acción Financiera Internacional, el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, la Federación Latinoamericana de Bancos. Hay organismos especializados. ¿Qué es lo que se plantea? Que haya un organismo especializado que centraliza e investiga información sobre transacciones vinculadas con actividades lícitas. Que haya identificación de los clientes, mantenimiento de registro de información. El señor PRESIDENTE.— ¿A qué llamaría usted un organismo especializado? El señor SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS, Luis Cortavarría Checkley.— Ahí viene a continuación, señor Presidente. Hay una serie de recomendaciones y vámonos de frente a qué se refiere. El organismo éste descentralizado es una unidad de análisis financiero. Es un organismo encargado de recibir, solicitar, analizar y comunicar a las autoridades competentes la información financiera sobre transacciones ilícitas requeridas por la ley y reglamentos nacionales para combatir el lavado de dinero. Este es una unidad que interviene en la etapa de pre investigación. O sea, no es una unidad (9) que sanciona sino lo que hace es acumula información, la analiza con gente especializada en estos temas. Intercambia incluso información con organismos nacionales e internacionales, porque obviamente el dinero cruza barreras y un poco la dinámica, perdón, la tenemos aquí graficada. El señor PRESIDENTE.— Un banco de datos en realidad. El señor SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS, Luis Cortavarría Checkley.— Más que un banco de datos, señor Presidente, es una unidad de trabajo. Es una unidad que está ahí resumida con la UAF, que es una unidad que recibe información de todas las distintas entidades. Primero de las instituciones financieras bancarias y de seguros, de empresas de valores, de casinos, casas de juegos, comercio de joyas, otras fuentes, como Registros Públicos, Sunat, de unidades de análisis financiero extranjeras. Toda esta información la recibe, tiene una gran base de datos pero también gentes que analizan, gentes con experiencia en seguimiento de transacciones sospechosas y de cuentas extrañas y hacen un análisis y concluye si es que hay motivo para hacer una investigación ya de carácter judicial. Esto si de creer que hay un motivo de denuncia pasa al Ministerio Público. El señor PRESIDENTE.— ¿Qué entidad sería dependiente de quién? El señor SUPERINTENDENTE DE BANCA Y SEGUROS, Luis Cortavarría Checkley.— Hay diversas experiencias, señor Presidente, que como podemos ver el grupo Etmond es un grupo, una organización internacional que agrupa a las unidades de análisis financiero. Ya la Superintendencia viene requiriendo ya hace uno o dos años requiriendo esto incluso con apoyo de organismos internacionales el pedido de que se cree una unidad en el país. Actualmente hay 48 unidades admitidas oficialmente en el grupo Etmond, y como puede observar, muchos países de la región ya cuentan con esta unidad. Nosotros tuvimos una presentación de este tema en el Congreso anterior, en la cual hicimos una -28-