El señor Madalengoitia no vivía en el Perú, el señor Madalengoitia viene de los Estados Unidos, de California para ser exacto donde trabajaba para American Express. Entonces, en ese momento el banco estaba en plena expansión, queríamos crear toda un área de banca de personas, el uso de tarjetas se había incrementando en el Perú y nos interesaba tener una persona que maneje esa parte, así que él ingresa al banco para hacerse cargo de todo ello. Posteriormente, va subiendo en rango en el banco y el último puesto que él tiene, al menos durante mi gestión es la de ser el gerente general de Wiese Banca International donde manejaba todo lo que era la banca misma, vamos a decir. Es ahí donde yo lo dejo al señor Madalengoitia en el banco, es un banquero de una larga trayectoria no solamente acá en el Perú sino en el extranjero también. El señor PRESIDENTE.— Señor (ininteligible) El señor .— Sí, una última pregunta. En la auditoría del banco no detectó estos movimientos de cuentas y de dinero que son los que ha arrojado la investigación de la comisión Waisman básicamente ¿no era responsabilidad de la Unidad de Auditoría del banco haber detectado esto? ¿Quién era el responsable? El señor MIRÓ QUESADA.— Éstas, usted se refiere a los retiros para pagar a los brockers. El señor .— Los movimientos. El señor PRESIDENTE.— En los movimientos de las diversas cuentas que operaron vía el Wiese. El señor MIRÓ QUESADA.— Ya. Acá, realmente, no era auditoría quien debía detectar esos movimientos, en todo caso, eso venía por el lado del lavado de dinero. Entonces, la implementación de los equipos del lavado de dinero era muy incipiente, no recuerdo las fechas exactas, pero Guido, si tú me puedes ayudar. Sale la Ley de Bancos que incluye el lavado de dinero. Se toma aproximadamente un año en que salga el reglamento, estamos hablando de la ley se pasa en el año 96. En el año 97 la Superintendencia emite el reglamento sobre el lavado de dinero y nos da a los bancos 6 meses para adecuarnos, empezando el 1.° de julio del año 98. En el camino se crea una comisión en la Asociación de Bancos para establecer los manuales del lavado de dinero y se hace entonces un trabajo conjunto entre todos los bancos, porque no teníamos experiencia sobre el lavado de dinero. Entonces, nosotros nombramos al oficial de cumplimiento y a su alterno en el mes de junio del 98, él entra en funciones el 1.° de julio del 98 y emite su primer informe un año después, o sea en julio del año 99. Y la Ley de Lavado de Dinero no contemplaba las operaciones realizadas anteriormente, eran las operaciones que ocurrían a partir de ese momento, porque haber hecho una auditoría, vamos a decir, del íntegro de movimientos hacia atrás hubiese sido una labor de titanes e imposible de llevar adelante. Entonces, lo que se dijo es, partimos ahora, con este Manual de Lavado de Dinero, con estos funcionarios encargados del tema y se reportarán las nuevas operaciones que caigan dentro del indicado por el Manual del Lavado de Dinero. Entonces, a efectos prácticos el período es 1.° de julio del 98, posteriormente, y la mayoría de esas operaciones detectadas son con anterioridad al año 98. Muchas gracias. -50-