interés de la sesión de la comisión.
Hemos analizado el proceso que siguió el Banco Wiese, los problemas que tuvo de deterioro de su cartera
y de su situación y la operación de salvataje de la fusión que llevó a cabo a partir de junio del año 99, a
efectos de permitir que la fusión o integración entre ambos bancos se lleve adelante.
El objeto central de esta sesión, es acercarnos a tres problemas que queremos ahondar.
Uno es el proceso de deterioro de la cartera y del funcionamiento del Banco Wiese y la visión que tienen
de los problemas que lo ocasionaron, incluyendo problemas en la gestión del banco; la búsqueda del socio
estratégico que emprendieron; y finalmente, la firma de integración con el Banco Lima Sudameris. Este
es un rubro.
Segundo rubro, son los problemas en el proceso de fusión entre el Wiese y el Banco Lima Sudameris, el
rol del Estado en la operación de salvataje de la fusión, que incluyen el aporte de capital del Estado y la
formación del fideicomiso con 701 millones de dólares en activos con el aval del Estado por 189
millones.
Y el tercer gran tema, es el tema de los movimientos de las cuentas de la red de corrupción,
particularmente del caso Montesinos dentro del banco y el rol de algunos personajes en el banco en este
sentido, donde destacan la situación del señor Manuel Custodio, su ubicación y el proceso que ha tenido
dentro del banco.
En lo que refiere al primer tema, que es el proceso de deterioro de la situación del Banco Wiese, la
búsqueda del socio estratégico hasta el momento de la firma.
La comisión tiene ya claramente ubicados una serie de factores exógenos que no quisiéramos reiterar,
exógenos al banco, la temática de la crisis financiera internacional, la sucesión de problemas que se
dieron ahí, el tema del fenómeno del Niño que tenemos ubicado en ese terreno.
Tenemos una apreciación sobre el tema del Banco Latino y la supuesta implicancia que podría tener en la
situación del Wiese, porque era previo al problema del Latino, así como de temas coyunturales, como el
tema de boom crediticio de los años 90 en el que el Wiese tiene —sin duda— un rol.
Sin embargo, la comisión ha revisado también los informes de las visitas de inspección de la
Superintendencia al Banco Wiese y ha recibido diversos testimonios que apuntan a problemas de gestión
que habrían sido un factor en la vulnerabilidad de el banco para enfrentar este contexto internacional y
nacional concreto.
Al respecto, quisiéramos que sea posible que esta reunión esclarezca el punto de vista sobre algunos de
los problemas, irregularidades del banco que se señalan en informes de la Superintendencia y que
personas vinculadas al banco han expuesto ante esta comisión.
En este sentido, la Superintendencia en su informe de inspección ASISB-040-VI/99, comunicaron
mediante oficio del 31 de marzo del año 99, el oficio 02921-99 del 31 de marzo de ese año, expone entre
sus hallazgos más importantes los siguientes:
Empresas subsidiarias Wiese Inversiones Financieras; Wiese Financial Corporation; Wiese Leasing S.A.;
además, de otras vinculadas al Grupo Wiese, mantenían operaciones de crédito en condiciones mas
ventajosas que las que se concedían al resto de la clientela.
Por ejemplo el Wiese Financial recibió una tasa de interés anual nominal de 8.25% en dólares; el Wiese
Leasing una tasa efectiva anual de 10.5% en dólares; Negocios e Inmuebles una tasa efectiva anual de
11% en dólares, en comparación con los clientes comunes de banca corporativa, es decir, por montos
mayores a 500 mil soles y 200 mil dólares accedían a tasas de interés más altas de 20% en dólares y 36%
en soles según el informe de la Superintendencia.
En segundo lugar, había un déficit de provisiones para esa fecha, fines de marzo del 99 del orden de 182
millones de soles, deficiencias del control de los límites legales y excesos en los límites legales
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